Ett gemensamt testamente, även kallat inbördes testamente, är ett enda testamente som ni två upprättar tillsammans. I det bestämmer ni hur ni ärver varandra och vad som ska hända med kvarlåtenskapen när ni båda är borta. Det är ett vanligt val mellan makar och sambor som i första hand vill trygga den efterlevande, men sedan tillsammans vill bestämma vart arvet ska gå vidare – till exempel till gemensamma barn, särkullbarn eller någon annan ni vill komma ihåg.
I den här guiden går vi igenom vad ett gemensamt testamente är, när det passar er, hur det fungerar i praktiken och vilka formkrav som måste vara uppfyllda för att det ska vara giltigt. Vi tar också upp de vanligaste misstagen, särskilt kring sambor och särkullbarn. Med Avtalsfrid kan ni skapa ett juridiskt korrekt gemensamt testamente online, anpassat efter just er situation, så att ni tillsammans har kontroll över hur arvet ska fördelas.
Vad är ett gemensamt testamente?
Ett gemensamt testamente är en och samma testamentshandling som två personer skriver under tillsammans. I stället för att var och en upprättar ett eget testamente samlar ni era önskemål i ett dokument, där ni ofta förordnar att den som lever längst i första hand ska ärva den andra. Det kallas också inbördes testamente, eftersom ni testamenterar till förmån för varandra. Reglerna om testamente finns i ärvdabalken och gäller även för ett gemensamt testamente.
En vanlig konstruktion är att den efterlevande får ärva med så kallad fri förfoganderätt. Det innebär att den efterlevande fritt får använda egendomen under sin livstid, men inte genom eget testamente bestämma vart den ska gå vidare efter sin död – den delen har ni redan bestämt tillsammans. Ni kan i stället välja full äganderätt, då den efterlevande får full frihet att förfoga över egendomen även genom testamente. Vilket alternativ som passar er beror på vad ni vill uppnå och hur ni vill skydda dem som ska ärva i andra hand.
När behöver ni ett gemensamt testamente?
Ett gemensamt testamente passar särskilt par som vill skydda varandra ekonomiskt och samtidigt komma överens om vad som ska hända i nästa led. För sambor är det extra viktigt, eftersom sambor inte ärver varandra enligt lag oavsett hur länge ni har bott tillsammans. Vill ni att den efterlevande sambon ska ärva krävs ett testamente. För gifta par kan ett gemensamt testamente komplettera den arvsrätt som finns mellan makar, till exempel genom att bestämma att arvet ska vara enskild egendom eller att fördelningen i andra ledet ska se ut på ett visst sätt.
Ett gemensamt testamente är också relevant om ni har särkullbarn, det vill säga barn som bara är den enes. Särkullbarn har som huvudregel rätt att få ut sitt arv direkt när deras förälder går bort, vilket kan göra det svårt för den efterlevande att bo kvar eller behålla tillgångarna. Genom ett testamente kan ni påverka detta inom lagens ramar, även om ni inte kan ta bort ett barns rätt till laglott. Har ni gemensamma barn, vill gynna varandra först eller vill att vissa tillgångar ska gå vidare på ett bestämt sätt, är ett gemensamt testamente ofta ett tryggt och tydligt verktyg.
Så skapar ni ett gemensamt testamente online hos Avtalsfrid
Att skriva ett gemensamt testamente behöver inte vara krångligt. Hos Avtalsfrid svarar ni på frågor om er situation och era önskemål, varefter ett gemensamt testamente anpassas efter era svar. Ni anger till exempel om ni är makar eller sambor, hur ni vill ärva varandra, om den efterlevande ska ärva med fri förfoganderätt eller full äganderätt, vilka som ska ärva i andra hand och om något ska vara enskild egendom.
När dokumentet är klart skriver ni ut det och undertecknar det tillsammans enligt de formkrav som lagen ställer, i närvaro av två vittnen. Det är först vid underskriften, tillsammans med vittnena, som testamentet blir giltigt. Förvara originalet på en säker plats där era anhöriga kan hitta det, eftersom ett testamente som inte kan återfinnas inte kan göras gällande. Vill ni vara extra säkra på att handlingen är komplett kan ni låta en jurist se över den innan ni skriver under.
Formkrav för ett giltigt gemensamt testamente
För att ett gemensamt testamente ska vara giltigt måste samma formkrav i ärvdabalken vara uppfyllda som för ett vanligt testamente. Handlingen ska vara skriftlig och undertecknas av er båda. Underskrifterna ska bevittnas av två personer som samtidigt är närvarande och som känner till att handlingen är ett testamente, även om de inte behöver känna till innehållet.
Vittnena måste uppfylla vissa krav. De ska ha fyllt 15 år och får inte vara så påverkade av psykisk störning att de saknar insikt om vittnesbekräftelsens betydelse. Den som är er make, sambo eller nära släkting får inte vara vittne, och inte heller den som själv är testamentstagare eller närstående till en testamentstagare. Eftersom ni i ett inbördes testamente ofta är varandras testamentstagare är det viktigt att vittnena är två utomstående, neutrala personer. Är formkraven inte uppfyllda kan testamentet förklaras ogiltigt.
Vanliga misstag att undvika
Ett vanligt misstag är att tro att ett gemensamt testamente binder den efterlevande helt. Om ni inte uttryckligen reglerar saken kan den efterlevande i många fall återkalla eller ändra sitt eget förordnande efter den först avlidnes död, vilket kan få oönskade följder. Ett annat misstag är att glömma särkullbarnens rätt: ett särkullbarn kan kräva ut sin laglott direkt, och den rätten kan inte testamenteras bort. Otydliga formuleringar om fri förfoganderätt kontra full äganderätt skapar också ofta tvister, eftersom de avgör vad som händer i andra ledet.
Många par missar dessutom att se över testamentet när livssituationen ändras. Vid skilsmässa, separation, nytt förhållande eller när barn tillkommer bör ni kontrollera att det fortfarande speglar er gemensamma vilja. Slutligen är fel eller olämpliga vittnen en klassisk fallgrop – välj alltid två neutrala vittnen som inte ska ärva. Ett välformulerat gemensamt testamente, anpassat efter er situation, minskar risken för missförstånd och konflikter när det väl gäller.
Vanliga frågor om gemensamt testamente
Vad är skillnaden mellan ett gemensamt testamente och två separata testamenten?
Ett gemensamt (inbördes) testamente är en enda handling som ni två skriver under tillsammans och där ni samordnar era önskemål, ofta så att ni i första hand ärver varandra. Två separata testamenten är två fristående handlingar. Innehållsmässigt kan resultatet bli likartat, men ett gemensamt testamente tydliggör att ni har bestämt fördelningen tillsammans, vilket många par upplever som tryggare.
Måste ett gemensamt testamente bevittnas för att vara giltigt?
Ja. Precis som ett vanligt testamente ska det vara skriftligt och undertecknas av er båda, och underskrifterna ska bevittnas av två personer som är samtidigt närvarande. Vittnena ska känna till att handlingen är ett testamente, men behöver inte veta vad det innehåller. Välj två neutrala vittnen som inte själva ska ärva.
Kan den efterlevande ändra ett gemensamt testamente efter den andras död?
Det beror på hur testamentet är skrivet. Har den efterlevande ärvt med fri förfoganderätt får hen använda egendomen men inte ändra vart den ska gå vidare i andra ledet. Vid full äganderätt har den efterlevande större frihet. För att undvika oklarheter bör ni tydligt reglera vad som ska gälla – det är ett av de viktigaste valen i ett inbördes testamente.
Kan ett gemensamt testamente skydda den efterlevande mot särkullbarn?
Delvis. Ett särkullbarn har rätt att få ut sin laglott direkt när dess förälder avlider, och den rätten kan inte testamenteras bort. Genom ett gemensamt testamente kan ni ändå påverka hur resten fördelas och be särkullbarnet avstå sitt arv till förmån för den efterlevande, men det bygger på barnets frivillighet. Vill ni gå längre kan det vara klokt att rådgöra med en jurist.
Hur skapar vi ett gemensamt testamente online hos Avtalsfrid?
Ni svarar på frågor om er situation och era önskemål, varefter ett gemensamt testamente anpassas efter era svar – till exempel om ni är makar eller sambor och om arvet ska ske med fri förfoganderätt eller full äganderätt. Därefter skriver ni ut dokumentet och undertecknar det tillsammans med två vittnen enligt formkraven. När underskrifterna är bevittnade är testamentet giltigt. Förvara originalet på ett säkert ställe där era anhöriga kan hitta det.